行業(yè)動態(tài)hyjj
2022年6月2日，人民銀行、外匯局舉行新聞發(fā)布會，解讀國務(wù)院常務(wù)會議部署有關(guān)扎實穩(wěn)住經(jīng)濟的金融政策。中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝等出席新聞發(fā)布會，并回答記者提問。以下為文字實錄：
羅延楓：各位媒體朋友大家上午好！歡迎參加今天的新聞發(fā)布會。今年以來我國經(jīng)濟運行總體實現(xiàn)平穩(wěn)開局，但經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境的復(fù)雜性、嚴峻性、不確定性上升。穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價面臨新的挑戰(zhàn)。疫情要防住、經(jīng)濟要穩(wěn)住、發(fā)展要安全這是黨中央的明確要求。近日，國務(wù)院召開常務(wù)會議，并印發(fā)通知，決定實施扎實穩(wěn)住經(jīng)濟的一攬子政策措施，共出臺政策措施33項。人民銀行、外匯局堅決貫徹落實黨中央、國務(wù)院部署，正在逐項細化一攬子政策措施中涉及貨幣金融的具體內(nèi)容，確保盡快落地見效，切實擔(dān)負起穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟的責(zé)任。
為便于社會各界更好地了解人民銀行、外匯局落實黨中央、國務(wù)院決策部署的工作進展情況，今天我們舉辦新聞發(fā)布會，邀請中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝先生介紹情況并回答大家關(guān)心的問題。出席今天發(fā)布會的還有國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英女士，人民銀行貨幣政策司司長鄒瀾先生，人民銀行宏觀審慎局局長李斌先生。
首先我們請人民銀行副行長、外匯局局長潘功勝先生介紹情況。
潘功勝：各位媒體界的朋友，大家好。感謝大家參加今天的新聞發(fā)布會，我和人民銀行、外匯局幾位同事就社會各界關(guān)心的問題與各位記者朋友作一個溝通。
今年以來，我國經(jīng)濟發(fā)展長期向好的基本面沒有改變，但經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境也面臨復(fù)雜的局面，出現(xiàn)新的挑戰(zhàn)和困難。黨中央科學(xué)謀劃、果斷決策，多次就穩(wěn)增長工作作出部署，并明確提出了“疫情要防住、經(jīng)濟要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”。
今年人民銀行出臺了一系列的政策措施：降低存款準備金率、上繳結(jié)存利潤，釋放長期流動性。兩次引導(dǎo)貸款市場報價利率下行，及時推出多項結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。前不久，人民銀行、外匯局出臺了23條政策舉措，完善房地產(chǎn)金融政策，為抗擊疫情、穩(wěn)定經(jīng)濟增長、保市場主體、保就業(yè)、保民生提供了有力的支持。4月末，廣義貨幣供應(yīng)量（M2）、社會融資規(guī)模、貸款余額同比增速均保持在10%以上。1—4月份企業(yè)新發(fā)放貸款平均利率4.39%，是有統(tǒng)計以來的低位。
二季度以來，由于疫情的多點散發(fā)，市場主體特別是中小微企業(yè)、部分行業(yè)和群體受到較為嚴重的沖擊，對政策支持的需求更迫切。在前期工作的基礎(chǔ)上，這次國務(wù)院出臺了穩(wěn)住經(jīng)濟一攬子政策措施，一共是6個方面33項具體政策，其中貨幣金融政策主要是5項，還有其他配合性政策11項。
一攬子貨幣金融政策按照“穩(wěn)存量、擴增量、降成本、促開放”的總體思路，強化政策引導(dǎo)，發(fā)揮市場作用，及時精準惠及受困的群體和重點領(lǐng)域，助力穩(wěn)住經(jīng)濟大盤。具體來看，主要是幾個方面：
一是聚焦市場主體。鼓勵對中小微企業(yè)和個體工商戶、貨車司機貸款以及受疫情影響的個人住房與消費貸款等，實施延期還本付息的政策。加大對地方法人銀行發(fā)放的普惠小微貸款的激勵強度，按照余額增量的2%給予激勵。同時，創(chuàng)新優(yōu)化商業(yè)匯票、應(yīng)收賬款融資、融資擔(dān)保、專項金融債等手段，加大對小微企業(yè)融資的支持力度。
二是聚焦有效投資。持續(xù)引導(dǎo)金融機構(gòu)增強信貸總量增長的穩(wěn)定性，通過建立政銀企對接機制，加大對水利、交通、能源等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和重大項目等重點領(lǐng)域的信貸支持。
三是聚焦降低融資成本。深化貸款市場報價利率（LPR）改革，發(fā)揮LPR的指導(dǎo)性作用，帶動企業(yè)貸款利率穩(wěn)中有降。督促指導(dǎo)金融市場基礎(chǔ)設(shè)施全面梳理收費項目，對民營企業(yè)債券融資交易費用能免盡免。
四是聚焦重點領(lǐng)域。用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，加大對交通物流、糧食能源安全、科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定等重點領(lǐng)域的金融支持。
五是聚焦對外開放。支持符合條件的高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)開展外債便利化額度試點，豐富外匯市場產(chǎn)品，提高企業(yè)匯率避險能力，進一步優(yōu)化便利境外機構(gòu)投資者投資中國債券市場。
自5月23日國務(wù)院常務(wù)會議部署穩(wěn)經(jīng)濟一攬子措施工作以來，人民銀行、外匯局抓緊落實會議精神，聯(lián)合銀保監(jiān)會召開主要金融機構(gòu)以及全系統(tǒng)會議，部署落實穩(wěn)定信貸增長的工作措施。我們印發(fā)了推動建立金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會貸的長效機制、進一步便利境外機構(gòu)投資者投資中國債券市場、支持高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)開展跨境融資便利化試點等一系列文件，進一步穩(wěn)固金融對實體經(jīng)濟的支持力度。
人民銀行、外匯局認真貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，在實施貨幣信貸政策時注重把握好幾個原則。一是在穩(wěn)定經(jīng)濟增長的同時，有利于經(jīng)濟長期可持續(xù)發(fā)展。二是在穩(wěn)定經(jīng)濟增長的同時，保持就業(yè)穩(wěn)定、價格穩(wěn)定和國際收支平衡。三是在穩(wěn)定經(jīng)濟增長的同時，指導(dǎo)金融機構(gòu)堅持市場化和審慎經(jīng)營，有效防范金融風(fēng)險。
下一步，人民銀行、外匯局將靠前發(fā)力，適當(dāng)加力，繼續(xù)加大穩(wěn)健貨幣政策實施力度，營造良好的貨幣金融環(huán)境，與有關(guān)部門齊心協(xié)力，推動一攬子政策盡快落地，發(fā)揮好穩(wěn)住經(jīng)濟和助企紓困的政策效應(yīng)，保持經(jīng)濟運行在合理區(qū)間。
我就講這些，下面把時間留給記者朋友，請大家提問。
羅延楓：下面進入答問環(huán)節(jié)，提問前請通報一下媒體名稱。
中央廣播電視總臺（央視新聞）：今年以來金融如何支持穩(wěn)住經(jīng)濟基本盤？下一步還有哪些政策考慮？
潘功勝：非常感謝您的提問。今年以來，我們按照黨中央、國務(wù)院的決策部署，靠前發(fā)力，把穩(wěn)定經(jīng)濟增長放在更加突出的位置，持續(xù)加大了對實體經(jīng)濟的支持力度。尤其是在4月份之后，我們進一步加大了穩(wěn)健貨幣政策實施力度，主要有幾個方面。
一是加大流動性的投放力度。4月25日降準0.25個百分點，釋放長期流動性5300億元。加快了向中央財政上繳的結(jié)存利潤，今年已上繳了8000億，超過了全年擬上繳1.1萬億元的70%，相當(dāng)于降準0.4個百分點。
二是加大穩(wěn)信貸的力度。我們多次組織召開全國性商業(yè)銀行、政策性銀行、人民銀行分支行的貨幣信貸形勢分析座談會，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大信貸投放，加大對重點領(lǐng)域的信貸支持，4月份M2、社會融資規(guī)模、貸款余額增速分別是10.5%、10.2%、10.9%，均保持在10%以上。
三是加大降低融資成本的力度。在5月15日我們下調(diào)了全國首套住房貸款利率政策下限20個基點，5月20日5年期以上LPR下降15個基點。建立存款利率市場化的調(diào)整機制，穩(wěn)定銀行的負債成本，大部分主要金融機構(gòu)已經(jīng)下調(diào)1年期以上期限定期存款和大額存單的利率。1-4月企業(yè)的貸款利率是4.39%，較2021年全年進一步下降了0.22個百分點，這個數(shù)字也是人民銀行有統(tǒng)計記錄以來的低位。
四是加大結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的實施力度。我們相繼出臺了科技創(chuàng)新、普惠養(yǎng)老、交通物流專項再貸款。最近又新增了1000億再貸款支持煤炭清潔高效利用，專門支持煤炭的開發(fā)利用和增強煤炭儲備能力。引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持，4月末,普惠小微貸款余額同比增長23.4%，支持小微經(jīng)營主體戶數(shù)同比增長了41.5%。
下一階段人民銀行將按照黨中央、國務(wù)院的決策部署，落實好穩(wěn)住經(jīng)濟一攬子的政策措施，加大穩(wěn)健貨幣政策的實施力度，具體我們會在下面幾個方面重點發(fā)力：
一是增強信貸總量增長的穩(wěn)定性。綜合運用多種貨幣政策工具，加大流動性的投放力度，保持流動性總量的合理充裕。提早完成全年上繳結(jié)存利潤。引導(dǎo)金融機構(gòu)按照市場化、審慎經(jīng)營原則，加快已授信貸款的信貸投放，積極挖掘新的項目儲備，增加對實體經(jīng)濟的貸款投放，保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速與名義經(jīng)濟增速基本匹配。
二是突出金融支持重點領(lǐng)域。加大普惠小微貸款的支持力度，從2022年二季度起人民銀行通過普惠小微貸款支持工具提供的激勵資金比例由1%提高到2%。按照普惠小微貸款余額增量的2%給金融機構(gòu)提供激勵資金。在用好支持煤炭清潔高效利用、科技創(chuàng)新、普惠養(yǎng)老、交通物流專項再貸款和碳減排支持工具的同時，增加民航應(yīng)急貸款額度1500億元，并適當(dāng)擴大支持范圍，加大對民航等受疫情影響較大企業(yè)的紓困支持力度。增加政策性銀行信貸額度，帶動商業(yè)銀行和社會資金支持基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)融資。對中小微企業(yè)和個體工商戶貸款、貨車車貸、暫時遇到困難的個人房貸消費貸，支持銀行年內(nèi)延期還本付息。
三是繼續(xù)推動降低企業(yè)融資成本。深化LPR改革，發(fā)揮好LPR的指導(dǎo)性作用，落實存款利率市場化的調(diào)整機制，穩(wěn)定銀行負債成本，帶動企業(yè)貸款利率的穩(wěn)中有降。
新京報：國常會提出對中小微企業(yè)和個體工商戶貸款、貨車車貸、暫時遇困的個人房貸消費貸，實施延期還本付息，請問與之前指導(dǎo)銀行實施的還本付息政策有哪些異同？如何調(diào)動銀行積極性？
鄒瀾：謝謝您的提問。2020年初，銀保監(jiān)會、人民銀行及時出臺了貸款延期還本付息的政策，幫助中小微企業(yè)應(yīng)對疫情沖擊。為進一步加大支持力度，當(dāng)年6月，人民銀行又出臺了普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具，專門支持地方法人銀行貸款延期。這個政策經(jīng)過兩次延期，執(zhí)行至2021年年底。期間，金融機構(gòu)累計對16萬億元的貸款本息實施了延期，其中中小微企業(yè)貸款13.1萬億元。與之前的政策相比，這次國常會提出的延期政策主要有幾個特點：
一是政策支持的力度更大。延期支持工具到期后，經(jīng)國務(wù)院批準，今年起我們按照市場化方式接續(xù)轉(zhuǎn)化為普惠小微貸款支持工具，對符合條件的普惠小微貸款余額增量的1%提供資金激勵，這其中就包括了延期還本付息帶來的貸款增長。近期為了應(yīng)對新一輪的疫情沖擊，國常會決定將資金支持的比例從1%提高到2%，進一步調(diào)動金融機構(gòu)積極性，同時明確對延期貸款堅持實質(zhì)性風(fēng)險判斷，不單獨因疫情因素下調(diào)貸款風(fēng)險分類，不影響征信記錄。
二是注重發(fā)揮銀行的主動性。本次政策明確商業(yè)銀行按照市場化原則與受困主體自主協(xié)商，對今年年底前到期的貸款實施延期還本付息。在前兩年的貸款延期中，銀行已經(jīng)積累了不少經(jīng)驗，與企業(yè)共克時艱、實現(xiàn)共贏的意識更強了，為企業(yè)辦理貸款延期的自覺性、主動性也提高了，這次我們還要求銀行提前聯(lián)系企業(yè)，主動對接延期需求，努力做到應(yīng)延盡延。
三是政策受益面擴大。這次的政策支持對象明確增加了受疫情影響嚴重的貨車司機等人群，將貨車司機貸款、商用貨車消費貸款以及個人住房、消費等貸款納入了延期范圍。特別是對備受關(guān)注的貨車司機，只要他們提出貸款延期申請，且無違約記錄，具備行駛證等基礎(chǔ)證明材料，銀行就可以按照市場化原則，給予延期。國務(wù)院常務(wù)會議提出，汽車央企發(fā)放的900億元貨車貸款，要銀企聯(lián)動延期還本付息，對合格銀行支持央企貨車貸款延期的，我們將納入1000億元的交通物流再貸款支持范圍。
四是創(chuàng)新支持方式。目前約有六成的貨車貸款發(fā)放主體是汽車集團財務(wù)公司、汽車金融公司和金融租賃公司。這三類非銀金融機構(gòu)積極響應(yīng)延期還本付息政策，但這也可能會對他們造成一定的流動性壓力，為解決他們的后顧之憂，我們及時引導(dǎo)三類機構(gòu)創(chuàng)新推出貨運物流主題金融債券，用于向貨車車主和相關(guān)物流企業(yè)提供貸款延期還本付息和接續(xù)、新增投放資金的支持，保障他們更好落實政策。
謝謝。
路透社：我想問一下如何看待今年以來外匯市場形勢？
潘功勝：今年以來，面對境內(nèi)外環(huán)境超預(yù)期的變化，我國外匯市場總體保持穩(wěn)定，也表現(xiàn)出很強的韌性。反映外匯市場運行的主要指標，比如說外匯市場供求、跨境資金流動、匯率波動等等，也反映出我國外匯市場運行的這一特征。
從跨境資金流動和外匯市場供求來看，這兩個指標從年初的有點偏流入、供大于求，到近兩個月流入流出、供給需求大致平衡。從結(jié)構(gòu)看，我國跨境資金流動的主體，像貨物貿(mào)易、直接投資等與實體經(jīng)濟直接相關(guān)的跨境資金保持凈流入，繼續(xù)發(fā)揮著穩(wěn)定跨境資金流動基本盤的作用。
另一個指標就是人民幣匯率，我們也看到了人民幣匯率雙向波動，在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。今年以來，受美元大幅度走強的影響，非美元貨幣普遍下跌。人民幣和全球主要貨幣相比，還算是比較穩(wěn)健的，近日還有所升值。從多邊匯率看，人民幣匯率保持總體穩(wěn)定。前5個月美元指數(shù)上漲了6%左右，歐元、日元、英鎊兌美元匯率貶值幅度分別在6%到10%左右，在岸人民幣兌美元匯率貶值大概4%左右。其中5月17日以來，人民幣匯率總體升值2%左右。
往前看，我國外匯市場平穩(wěn)運行與前五個月相比有更加好的基礎(chǔ)。首先，從我國經(jīng)濟基本面來看，隨著疫情的緩解，中央、地方穩(wěn)定經(jīng)濟增長的政策效應(yīng)的發(fā)揮，經(jīng)濟恢復(fù)的動能在加快，市場預(yù)期在改善。國家統(tǒng)計局發(fā)布的制造業(yè)采購經(jīng)理人指數(shù)顯示5月份比4月份上升了2個多百分點。
從外部環(huán)境來看，美國4月通脹數(shù)據(jù)維持高位但漲幅有所放緩，市場對美國經(jīng)濟的擔(dān)憂逐步加重，很多市場機構(gòu)認為美聯(lián)儲在控制通脹的同時穩(wěn)經(jīng)濟難度在增加，而且歐元區(qū)貨幣政策緊縮信號增強，使得近期美元匯率有所回落，這也反映了市場對未來預(yù)期的變化。
另外，隨著疫情的緩解和各項穩(wěn)增長政策的效果顯現(xiàn)，國內(nèi)生產(chǎn)供應(yīng)優(yōu)勢繼續(xù)存在，貨物貿(mào)易有望保持合理順差規(guī)模。同時，隨著我國金融市場的對外開放，人民幣資產(chǎn)投資回報穩(wěn)定，會繼續(xù)吸引境外投資者來華投資。
外匯局在維護我國外匯市場平穩(wěn)運行的同時，也不斷地推進外匯領(lǐng)域改革開放，提升跨境貿(mào)易和投融資的便利化水平，服務(wù)實體經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展。我們最近按照黨中央和國務(wù)院的要求，主要做了以下幾項工作。
一是加大外匯助企紓困的支持力度。將優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點擴大到全國，同時提升跨境貿(mào)易新業(yè)態(tài)的結(jié)算便利性。貿(mào)易新業(yè)態(tài)比如說跨境電商、海外倉、離岸貿(mào)易等等。拓寬中小微高新技術(shù)企業(yè)和“專精特新”企業(yè)跨境融資渠道，提高跨境融資的便利化水平。
二是服務(wù)各類市場主體，特別是中小微企業(yè)管理匯率風(fēng)險，多措并舉降低企業(yè)避險保值成本。
三是穩(wěn)妥有序推進金融市場開放。前幾天人民銀行、證監(jiān)會、外匯局聯(lián)合發(fā)布公告，統(tǒng)一銀行間和交易所債券市場的準入標準、簡化入市流程，便利境外機構(gòu)投資者投資中國債券市場。
下一步，外匯局將按照黨中央、國務(wù)院關(guān)于高效統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展的決策部署，繼續(xù)堅定不移、穩(wěn)妥有序推進外匯領(lǐng)域改革開放，加大對實體經(jīng)濟的支持力度，助力宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定。
中央廣播電視總臺（央廣經(jīng)濟之聲）：近期外匯局出臺了一系列的助企紓困舉措，目前這些舉措實施情況怎么樣？
潘功勝：我剛才從宏觀方面講了一下外匯市場的運行態(tài)勢，以及對我國外匯市場未來運行的分析。您提到的問題是我們最近做的一些比較具體的工作，請外匯局副局長、新聞發(fā)言人王春英回答一下。
王春英：外匯局認真貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于高效統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展的決策部署，推出一系列助企紓困和改革開放的新舉措。
第一，提升貿(mào)易投融資便利化水平。一是優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策實現(xiàn)了全國覆蓋。目前,該政策項下累計辦理業(yè)務(wù)112萬筆，金額合計7200億美元。二是跨境貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算便利化惠及更多市場主體。如，引導(dǎo)銀行和支付機構(gòu)為跨境電商提供高效便捷的結(jié)售匯和資金收付服務(wù)。部分銀行將跨境電商結(jié)算手續(xù)費降至2‰，基本實現(xiàn)了境外資金實時到賬。同時優(yōu)化市場采購貿(mào)易結(jié)算流程。今年以來備案商戶在線自助辦理收結(jié)匯約占70%，惠及中小微商戶8萬余家。三是進一步提升外債業(yè)務(wù)便利化程度?？缇橙谫Y便利化試點區(qū)域增至17個，覆蓋全國80%的高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)，原來9個區(qū)域便利化額度提高到等值1000萬美元。
潘功勝：我解釋一下，對企業(yè)借外債，我們一般統(tǒng)一采取宏觀審慎管理。這里有一個很重要的參數(shù)，就是凈資產(chǎn)。高新技術(shù)中小微企業(yè)，還有“專精特新”企業(yè)一般凈資產(chǎn)很小，如果按照宏觀審慎管理，很難從境外融資。所以我們專門出臺政策，不按這些企業(yè)的凈資產(chǎn)算，而是給予一定額度，在這個額度里企業(yè)可以自主借用外債。
王春英：關(guān)于外債便利化，還有就是簡化外債賬戶管理。今年4-5月開戶數(shù)同比下降40%，有效節(jié)約企業(yè)管理成本。
第二，多措并舉服務(wù)企業(yè)匯率風(fēng)險管理。一是豐富人民幣對外匯衍生產(chǎn)品類型，二是擴大合作辦理人民幣對外匯衍生品業(yè)務(wù)范圍，讓金融機構(gòu)更好服務(wù)中小微在內(nèi)的企業(yè)。三是支持中國外匯交易中心完善銀企外匯交易服務(wù)平臺。當(dāng)前已有82家銀行入駐，方便企業(yè)獲取最優(yōu)交易價格。四是降低企業(yè)的外匯套保成本。預(yù)計中國外匯交易中心今年將對中小微企業(yè)約2.3萬億元外匯套保相關(guān)交易免收1100多萬元的手續(xù)費。同時聯(lián)合有關(guān)部門和金融機構(gòu)減少外匯套保保證金占用，截至4月末，節(jié)約保證金占壓大概1億元。五是開展宣傳和培訓(xùn)，引導(dǎo)企業(yè)樹立風(fēng)險中性意識?？傮w看，今年1-4月企業(yè)外匯套保規(guī)模同比增長48%，“首辦戶”新增近1萬家。
第三，穩(wěn)妥有序推進金融市場對外開放。一是剛發(fā)布的便利境外投資者投資銀行間和交易所債券市場政策，會盡快發(fā)布相關(guān)資金管理規(guī)定。二是擬優(yōu)化境外機構(gòu)在境內(nèi)發(fā)債的資金管理規(guī)則，實現(xiàn)發(fā)行主體的境內(nèi)關(guān)聯(lián)機構(gòu)按實需原則借用相關(guān)資金。三是擬將QFII和RQFII資金業(yè)務(wù)登記交由銀行直接辦理。
下一步，外匯局將持續(xù)跟蹤市場需求，不斷為市場主體提供更加便利和開放的外匯市場環(huán)境，相信會有更多的市場主體從中受益。
新華社：請問金融部門在穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資方面出臺了哪些措施？取得了什么成效？另外在優(yōu)化跨境人民幣業(yè)務(wù)政策方面還會采取什么舉措？
李斌：剛才潘行長、王局長已經(jīng)部分回答了這個問題，我就這個問題再做一些介紹。
人民銀行等金融部門深入貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于穩(wěn)住外貿(mào)外資基本盤的部署，精準施策增強對外貿(mào)外資企業(yè)的支持力度，著力解決外貿(mào)外資企業(yè)的“急難愁盼”問題。一是《關(guān)于做好疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展金融服務(wù)的通知》，也就是金融23條中，專門針對促進外貿(mào)出口發(fā)展提出了政策舉措，包括提升貿(mào)易便利化水平、便利企業(yè)開展跨境融資、優(yōu)化外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理流程、加大出口信用保險支持力度等多項措施。二是會同商務(wù)部、外匯局出臺了支持外貿(mào)企業(yè)提升匯率風(fēng)險管理能力相關(guān)政策，提出幫助企業(yè)樹立匯率“風(fēng)險中性”理念、完善匯率避險產(chǎn)品服務(wù)、建立對接機制精準服務(wù)中小微外貿(mào)企業(yè)等措施。三是會同證監(jiān)會、外匯局發(fā)布公告，按照“一套制度規(guī)則、一個債券市場”原則，進一步便利境外機構(gòu)投資者投資中國債券市場，統(tǒng)一資金跨境管理，為境內(nèi)外投資者提供更加友好、便利的投資環(huán)境。近期，外匯局也出臺了促進外匯市場服務(wù)實體經(jīng)濟有關(guān)措施，同時在部分區(qū)域開展高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)跨境融資便利化試點。
外貿(mào)外資企業(yè)在跨境貿(mào)易投資中使用人民幣，可以減少匯率風(fēng)險、降低匯兌成本。人民銀行持續(xù)優(yōu)化跨境貿(mào)易投資人民幣結(jié)算環(huán)境，主要做了以下幾方面的工作；取消外商直接投資業(yè)務(wù)相關(guān)專戶管理要求，便利外商投資企業(yè)境內(nèi)再投資；穩(wěn)步開展結(jié)算便利化試點，鼓勵銀行簡化結(jié)算流程，為優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供便捷高效的跨境人民幣投融資服務(wù)；支持銀行“因企施策”滿足外貿(mào)企業(yè)匯率避險需求。人民幣結(jié)算規(guī)模穩(wěn)步擴大。2022年1到4月，貨物貿(mào)易人民幣跨境收付規(guī)模合計2.2萬億，同比增長26%，在貨物貿(mào)易本外幣跨境收付中的占比達到16%，較去年末提升1.3個百分點。直接投資人民幣跨境收付規(guī)模合計1.9萬億，同比增長19%，在直接投資本外幣跨境收付中的占比達到66%。5月11日，國際貨幣基金組織完成了五年一次的特別提款權(quán)定值審查，將人民幣權(quán)重由10.92%上調(diào)至12.28%，反映出對人民幣可自由使用程度提高的認可，是國際社會對我國改革開放和經(jīng)濟社會發(fā)展取得成就的充分肯定。
下一階段，人民銀行將按照黨中央、國務(wù)院決策部署，繼續(xù)強化對外貿(mào)外資金融支持力度。記者朋友提到的優(yōu)化跨境人民幣業(yè)務(wù)政策，是我們的工作重點。我們將繼續(xù)以市場驅(qū)動和企業(yè)自主選擇為基礎(chǔ)，落實好《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推動外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的意見》，加快出臺支持跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣政策，穩(wěn)步擴大本外幣一體化資金池試點，研究優(yōu)化人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名單制度；引導(dǎo)金融機構(gòu)優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理流程，為企業(yè)提供涵蓋人民幣貿(mào)易融資、結(jié)算在內(nèi)的綜合性金融服務(wù)，助力穩(wěn)住外貿(mào)外資的基本盤。謝謝。
美國國際市場新聞社：請問人民銀行對專項再貸款的實施情況怎么樣？推進的情況怎么樣？如何保障資金使用的規(guī)范性？
鄒瀾：謝謝您的提問。近年來，人民銀行認真貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，圍繞支持普惠金融、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等國民經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，在傳統(tǒng)支農(nóng)支小再貸款基礎(chǔ)上，有針對性的創(chuàng)設(shè)了多種結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，激勵商業(yè)銀行優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。各方面對新創(chuàng)設(shè)的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具都十分關(guān)注，我借您的提問做一個相對全面的介紹。
一是支農(nóng)支小再貸款。2022年以來人民銀行將前兩年的普惠小微企業(yè)信用貸款支持計劃的4000億元的額度并入了支農(nóng)支小的再貸款管理，引導(dǎo)地方法人銀行加大對三農(nóng)、小微的信貸投放，特別是加強對受疫情影響較大行業(yè)的支持，比如說住宿餐飲、物流運輸、文化旅游等等。2022年4月末，全國支農(nóng)支小再貸款余額是1.86萬億元，同比增加了5294億元。
二是普惠小微貸款支持工具。這是接續(xù)前兩年普惠小微貸款延期支持工具轉(zhuǎn)換而來的。按照國務(wù)院常務(wù)會議要求，今年二季度開始激勵資金的比例從1%提高到2%。在具體操作中類似于觀測高水位標識，對季末超出歷史最高余額部分按比例兌現(xiàn)獎勵。激勵金融機構(gòu)不斷地擴面、增量。擴面、增量客觀上會使風(fēng)險水平上升，邊際上如果風(fēng)險水平上升超過了2%就不合算了。所以這個工具的設(shè)計盡可能平衡防風(fēng)險和激勵不斷擴面、增量的考慮，也要求商業(yè)銀行要不斷的提高風(fēng)控能力。
三是碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款。2022年5月初人民銀行在支持煤炭清潔高效利用專項再貸款原有2000億元的基礎(chǔ)上，又新增了1000億的額度，專門支持煤炭開發(fā)使用和增強煤炭儲備能力。截至2022年5月末，兩項工具累計已經(jīng)發(fā)放了2108億。
四是新創(chuàng)設(shè)了三項專項再貸款。今年4月份創(chuàng)設(shè)了科技創(chuàng)新和普惠養(yǎng)老兩項專項再貸款，5月份，創(chuàng)設(shè)了交通物流專項再貸款，專門支持公路貨物運輸經(jīng)營企業(yè)和個體工商戶，優(yōu)先支持貨車司機的融資需求。
為保障再貸款工具的精準性和直達性，人民銀行建立了“銀行獨立放貸、臺帳管理，央行事后報銷、總量限額，相關(guān)部門明確用途、隨機抽查”的機制。
專項再貸款政策的支持范圍由各部門合作確定，發(fā)揮各自的優(yōu)勢、形成政策合力。金融機構(gòu)按照市場化、法治化原則自主發(fā)放貸款后，向人民銀行申請再貸款。人民銀行按照“先貸后借”的模式向金融機構(gòu)發(fā)放再貸款，并非直接向企業(yè)發(fā)放貸款。行業(yè)主管部門聯(lián)合金融部門事后隨機抽查，審計監(jiān)督和社會監(jiān)督事后跟進，如果發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)貸款超出了支持范圍，采取遞補差額、收回再貸款等措施，避免銀行違規(guī)套取再貸款資金。
人民銀行將根據(jù)黨中央、國務(wù)院戰(zhàn)略部署，按照國務(wù)院常務(wù)會議安排，持續(xù)發(fā)揮好再貸款等貨幣政策工具的雙重功能，更加有效支持實體經(jīng)濟發(fā)展。
鳳凰衛(wèi)視：近期內(nèi)外部環(huán)境復(fù)雜多變，對我國跨境資金流動會產(chǎn)生什么樣的影響？
王春英：分析跨境資金流動形勢，既要看局部變化，更要把握整體情況；既要評估階段性影響，更應(yīng)關(guān)注中長期趨勢。今年以來，我國跨境資金流動形勢總體穩(wěn)定，在國內(nèi)外因素綜合影響下，從前期的偏流入趨向基本平衡，未來仍有條件保持相對均衡、總體穩(wěn)定的發(fā)展格局。
首先，經(jīng)常賬戶和直接投資等基礎(chǔ)性順差仍會發(fā)揮穩(wěn)定跨境資金流動基本盤的作用。一方面，經(jīng)常賬戶將保持合理順差。隨著疫情的短期沖擊逐步消退，5月我國制造業(yè)PMI指數(shù)和新出口訂單指數(shù)都有所回升；從中長期看，中國產(chǎn)業(yè)門類齊全、轉(zhuǎn)型升級持續(xù)推進、基礎(chǔ)設(shè)施完善、專業(yè)技能人才充足，這些因素支撐下我國產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈優(yōu)勢將繼續(xù)存在。而且我國不斷加強市場多元化，積極發(fā)展貿(mào)易新業(yè)態(tài)，都有助于保持較強的出口動能。此外，我國跨境旅行等服務(wù)貿(mào)易支出受全球疫情影響仍將是緩慢回升。另一方面，中國經(jīng)濟中長期保持高質(zhì)量發(fā)展，國內(nèi)消費市場潛力巨大，外商在華投資收益穩(wěn)定在較高水平，將繼續(xù)吸引外商來華投資持續(xù)流入。
其次，我國外債規(guī)模合理增長、結(jié)構(gòu)優(yōu)化，未來穩(wěn)定性較強。截至2021年末，全口徑外債和GDP比值是15%，2014年末上一輪外債去杠桿之前是17%，而且較2020年末也降低了一個百分點；從負債率、債務(wù)率和償債率來看，中國的相關(guān)指標都在國際安全線以內(nèi)，說明近年來中國外債沒有過度積累，增幅與實體經(jīng)濟發(fā)展相匹配。另外，跨境存貸款是過去外債去杠桿的主要項目，目前這類傳統(tǒng)融資性外債占比50%多，較2014年下降近30個百分點，近期也沒有出現(xiàn)大規(guī)模去杠桿現(xiàn)象，未來對外債整體變化的影響程度也會降低。
最后，近期跨境證券投資的調(diào)整，沒有改變跨境資金均衡流動總體穩(wěn)定的格局，也不會改變外資增持人民幣資產(chǎn)的長期趨勢。人民幣資產(chǎn)在很多方面仍具有較強吸引力。一是投資回報穩(wěn)定。我國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，國際收支結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)健，人民幣幣值相對穩(wěn)定；二是人民幣資產(chǎn)具有相對獨立的行情走勢，是分散投資風(fēng)險非常好的選擇；三是人民幣資產(chǎn)能夠較好的滿足投資者資產(chǎn)配置需求，近年來境外央行和追蹤國際指數(shù)的相關(guān)資金對人民幣資產(chǎn)的配置明顯上升，近期IMF將特別提款權(quán)中人民幣權(quán)重提高到12.28%充分反映了國際社會對中國經(jīng)濟和金融市場發(fā)展的認可和信心。此外，無論從人民幣在全球外匯儲備中2.79%的占比來看，還是從國內(nèi)股票市場和債券市場中外資3%到5%的占比來看，境外投資者進一步增持人民幣資產(chǎn)還有很大提升空間。
21世紀經(jīng)濟報道：國常會提出加大金融機構(gòu)對基礎(chǔ)設(shè)施的支持力度，請問是否有具體的相關(guān)措施？支持的重點在哪？
鄒瀾：基礎(chǔ)設(shè)施是經(jīng)濟社會發(fā)展的重要支撐，也是金融助力穩(wěn)定經(jīng)濟大盤的重要抓手。這次一攬子政策要求，政策性開發(fā)性銀行和商業(yè)銀行要優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)，增加貸款投放。人民銀行著眼信貸供需兩端，引導(dǎo)金融機構(gòu)按照市場化、法治化原則，加強與重點項目對接，推動項目盡快開工、加快建設(shè)。具體有三方面舉措。
一是加強銀政企對接。中央財經(jīng)委第十一次會議明確指出，要加強交通、能源、水利、信息、科技、物流、城市、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、國家安全等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。圍繞這些重點領(lǐng)域，我們將配合發(fā)展改革委、水利部等相關(guān)部委，梳理重點項目清單，為金融機構(gòu)發(fā)放中長期貸款提供有效需求。
二是發(fā)揮好政策性開發(fā)性銀行的作用。調(diào)增政策性開發(fā)性銀行8000億元信貸額度，指導(dǎo)政策性開發(fā)性銀行加快項目儲備，抓好任務(wù)分解，強化考核激勵，優(yōu)化貸款流程，提高基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的貸款投放能力。
三是撬動商業(yè)銀行和社會資金加大融資支持。發(fā)揮國有大型商業(yè)銀行、股份制銀行等自身優(yōu)勢，通過銀團貸款等方式加大信貸投放。支持金融機構(gòu)通過購買專項債券、PPP模式等，與地方政府、社會資金協(xié)力并進，共同支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
謝謝。
經(jīng)濟日報：請問如何看待當(dāng)前房地產(chǎn)市場的形勢？金融在促進房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展上有何舉措？
潘功勝：這個問題也是各個方面比較關(guān)心的問題。人民銀行的職責(zé)主要是從金融的角度支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展。大家知道，十九大以來，黨中央關(guān)于房地產(chǎn)調(diào)控的方針政策是非常清晰和明確的，就是堅持房子是用來住的、不是用來炒的定位，全面落實穩(wěn)地價、穩(wěn)房價、穩(wěn)預(yù)期的房地產(chǎn)長效機制，因城施策促進房地產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)和健康發(fā)展。這是我們做好房地產(chǎn)市場金融工作應(yīng)遵循的基本原則。
我國幅員遼闊，房地產(chǎn)市場區(qū)域特征明顯，不同城市之間、不同地區(qū)之間差別較大，所以房地產(chǎn)市場調(diào)控需要堅持因城施策、因地制宜。4月29日中央政治局會議也對這個問題有進一步明確，支持各地從當(dāng)?shù)貙嶋H出發(fā)完善房地產(chǎn)政策，支持剛性和改善性住房需求，促進房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展。
近期以來，已有多個城市在國家房地產(chǎn)市場長效機制的框架下，因城施策，結(jié)合當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)市場形勢，采取了一系列措施，優(yōu)化完善房地產(chǎn)政策。人民銀行也會同銀保監(jiān)會將全國層面首套住房個人住房貸款利率下限下調(diào)20個基點，也就是原來是LPR，降為LPR減20個基點。5月20日，人民銀行引導(dǎo)五年期以上LPR下行了15個基點。人民銀行采取的這些措施有利于減輕居民家庭房貸負擔(dān)，也有利于促進消費、投資和宏觀經(jīng)濟大盤。
去年下半年以來，少數(shù)房地產(chǎn)企業(yè)由于長期“高杠桿、高負債、高周轉(zhuǎn)”的經(jīng)營模式不可持續(xù)出現(xiàn)風(fēng)險，并對市場產(chǎn)生了較強的溢出效應(yīng)。人民銀行堅持市場化、法治化原則，配合住建等有關(guān)部門和地方政府做好出險企業(yè)風(fēng)險化解，及時校正金融機構(gòu)的過度避險行為，保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)有序，加大并購金融服務(wù)力度，支持以市場化方式出清風(fēng)險。
我國城鎮(zhèn)化仍處于發(fā)展階段，居民家庭改善性住房需求潛力較大，租購并舉發(fā)展模式有很大的發(fā)展空間。房地產(chǎn)的建筑、銷售活動都是人員比較密集的。前段時間，受疫情多發(fā)散發(fā)影響，房地產(chǎn)建筑、營銷活動受阻，房地產(chǎn)市場銷售、貸款等數(shù)據(jù)有所下滑。當(dāng)前，疫情形勢正在逐步好轉(zhuǎn)，經(jīng)濟社會秩序加快恢復(fù)，房地產(chǎn)市場交易的活躍性上升。近兩周，多地房地產(chǎn)市場高頻數(shù)據(jù)已經(jīng)顯現(xiàn)出這一趨勢。
下一步，人民銀行將繼續(xù)堅持房子是用來住的、不是用來炒的定位，按照探索新發(fā)展模式的要求，因城施策實施好差別化住房信貸政策，更好滿足購房者的合理住房需求，穩(wěn)妥實施好房地產(chǎn)金融審慎管理制度，加快完善住房租賃金融政策體系，促進房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展。
羅延楓：因為時間關(guān)系，今天的發(fā)布會到此結(jié)束，有不少媒體還想提問，歡迎大家跟新聞處聯(lián)系。近期由于北京疫情的復(fù)雜情況，在座的媒體有很多都是居家辦公、剛剛解封，有的是天選打工人，很不容易。在這里請允許我代表人民銀行辦公廳、外匯局綜合司，感謝各位長期以來堅持客觀公正地對中國金融各項工作的報道，感謝你們對人民銀行和外匯局工作的關(guān)注和支持。馬上就是端午節(jié)，祝各位媒體朋友保重身體、假期愉快，期待節(jié)后在更多新聞活動中見到大家，謝謝。
潘功勝：明天就是端午節(jié)了，祝大家節(jié)日愉快。
來源：中國人民銀行
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